尊敬的客户您好：
为了符合银保监会、人行等监管部门对于人民币协定存款报送、管理要求和会计准则，我行拟从2023年4月3日开始，对人民币协定存款账户和账务进行逻辑调整，主要涉及以下三个方面:

一、协定存款账户的生成：客户签订协定存款合同生效日日终（存续协定存款将于2023年4月3日日终），我行系统将自动为客户生成人民币协定存款账户（以下简称“协定存款账户”）。协定存款账户不是独立的结算账户，不得直接对外支付；
二、协定存款账户的账务：每个工作日日终结算账户中超过约定的业务备付资金额度的存款将从结算账户自动转入协定存款账户，每个工作日日初协定存款账户内所有的存款将自动转回结算账户；（客户可以通过账户明细查询到协定存款账务流水，并在余额对账单查询协定存款账户信息）
三、协定存款账户的销户：客户申请撤销上述协定存款账户，需向各分行作业人员提提交《协定存款清户声明书》。作业人员将在系统内对协定存款账户进行销户操作，已提未付利息（如有）将转入对应的人民币结算账户。
其他涉及协定存款的利息计算和结算账户销户流程不变。

倘有任何疑问，请速洽我行服务网点或随时联系您的客户经理。


国泰世华银行（中国）有限公司
2023年3月28日